Cómo conciliar el efectivo de una cuenta

La conciliación compara exclusivamente efectivo de una cuenta y una divisa. No comprueba unidades, cotizaciones ni posiciones de inversión.

Crear una conciliación

1. Abre la cuenta y entra en Conciliación.
2. Pulsa Nueva conciliación de efectivo.
3. Elige la divisa del extracto.
4. Introduce el saldo comunicado por el banco o bróker.
5. Selecciona la fecha del extracto y añade notas.
6. Decide si quieres crear un ajuste por la diferencia.
7. Pulsa Conciliar.

OpenCap suma todos los movimientos de esa cuenta y divisa hasta la fecha y hora del extracto, y guarda ese Saldo calculado. La diferencia es saldo comunicado − saldo calculado. No se admite una fecha futura ni otra conciliación con la misma cuenta, divisa y fecha exacta.

Estados

Una diferencia de hasta medio céntimo se considera Cuadrada. Sin ajuste y con una diferencia mayor aparece Con diferencia. Con ajuste aparece Ajustada si el saldo sigue coincidiendo con el esperado. Si los movimientos que afectan al saldo hasta esa fecha cambian después, puede quedar Obsoleta.

La conciliación no descarga ni valida el extracto externo. Comprueba antes fecha, divisa y operaciones omitidas.